Beschermingsbewind is niet alleen voor cliënten met een krap budget: soms krijg je een cliënt onder bewind die een (aanzienlijk) positief vermogen heeft opgebouwd of dit plotseling verkrijgt, bijvoorbeeld door een erfenis. Hoe waarborg je dat dit vermogen behouden blijft of zelfs groeit?  Wat is jouw rol en in hoeverre is die anders dan bij een ‘regulier’ bewind? Wat mag je en wat moet je met het vermogen van je cliënt?

Bij aanvang van het bewind, of wanneer jouw cliënt plotseling vermogend wordt, is het van belang om het vermogen van je cliënt in kaart te brengen. Welke informatie is hiervoor noodzakelijk en hoe pak je dit aan? Hoe zit het met spaargeld? Wat is de waarde van beleggingen? Hoe waardeer je andere vormen van vermogen?
Vervolgens rijst de vraag: hoe ga je om met dit vermogen? Welke opties zijn er en welke risico’s zijn hieraan verbonden? Wat verwacht de rechtbank van jou als beschermingsbewindvoerder?

Bewind over een cliënt met positief vermogen vraagt om een wezenlijk andere benadering dan een ‘standaardbewind’. In deze cursus leer je de basisbeginselen van reserveren, sparen en beleggen, zodat je verantwoord bewind kunt voeren over vermogende cliënten. Ook leer je de taal rond vermogensvraagstukken te spreken, zodat je een volwaardig gesprekspartner kunt zijn in bijvoorbeeld het contact met banken en beleggingsexperts.

Er is volop ruimte voor inbreng van eigen casussen, zodat het geleerde direct kan worden toegepast op de praktijk.

Doel van de training:
Inzicht krijgen in wat positief vermogen is en wanneer en hoe een beschermingsbewindvoerder hierbij in actie moet komen. Het verwerven van basiskennis over de verschillende manieren van reserveren, sparen en beleggen, de aanbieders, de risicoprofielen en de kosten. Handvatten verkrijgen voor het voeren van verantwoord bewind over een cliënt met positief vermogen.

Resultaat:
Na deze training heeft de deelnemer basiskennis over reserveren, sparen en beleggen. Hij weet welke mogelijkheden er zijn en wat zijn rol als beschermingsbewindvoerder is bij het beheren van een (aanzienlijk) positief vermogen. De deelnemer heeft kennis van de terminologie rond vermogensvraagstukken en kan namens de cliënt gesprekken hierover voeren.

Het programma in het kort:
De volgende onderwerpen komen aan bod:

• Positief vermogen: wat is dat?
• De mogelijkheden bij een positief vermogen: reserveren, sparen en beleggen
• Basisbeginselen beleggen & beleggingsportefeuilles
• Onroerende zaken
• Overlijden, nalatenschap en schenkingen
• Do’s en don’ts voor bewindvoerders