Bewindvoering lijkt vaak te draaien om klanten met een slechte financiële situatie. Echter, wat doe je met klanten die een (aanzienlijk) positief vermogen hebben opgebouwd? Hoe zorg je dat dat vermogen in stand blijft of zelfs kan groeien? Wat is jouw rol en in hoeverre verschilt die rol van een ‘regulier’ bewind? Wat mag je en wat moet je met het vermogen van je cliënt?
Bewaart je cliënt zijn vermogen niet in een ouwe sok? Dan zul je als bewindvoerder te maken krijgen met reserveren, sparen en/of beleggen. Bij de intake zul je het vermogen van de cliënt in kaart moeten brengen. Hoeveel spaargeld heeft een cliënt? Wat is de waarde van zijn beleggingen? En hoe ga je hiermee om?
Ben je al enige tijd werkzaam als bewindvoerder en wil je graag de verdieping in? In deze cursus leer je meer over reserveren, sparen en beleggen, zodat je ook bij vermogende cliënten verantwoord bewind kunt voeren. Er is ruimte voor inbreng van eigen casussen, zodat het geleerde direct kan worden toegepast op de praktijk.
Doel van de training:
Inzicht krijgen in de verschillende manieren van reserveren, sparen en beleggen, de aanbieders, de risicoprofielen en de kosten. Inzicht krijgen in de financiële markt. Bewind over een cliënt met positief vermogen vraagt om een wezenlijk andere benadering, waarbij deze verdiepende financiële kennis noodzakelijk is.
Resultaat:
Na deze training is de deelnemer in staat om het positieve vermogen van de cliënt op een verantwoorde manier te beheren door middel van reserveren, sparen en beleggen.
Het programma in het kort:
De volgende onderwerpen komen aan bod:
- De mogelijkheden bij een positief vermogen
Reserveren, sparen en beleggen: verschillen en overeenkomsten, voor- en nadelen. - Basisbeginselen beleggen
Op welke manier kun je beleggen? Waar kun je beleggen? - Do’s en don’ts voor bewindvoerders
Wat mag je als bewindvoerder wel en niet als het gaat om sparen en beleggen? Wat vindt de rechtbank, wat zegt de jurisprudentie? - Beleggingsportefeuilles
Wat voor beleggingsportefeuilles zijn er? Hoe waardeer je de huidige beleggingsportefeuille van je cliënt? Wat kun je doen aan risicomanagement? - Kosten beleggen
Met welke directe en indirecte kosten krijg je te maken als je belegt? - Marktomstandigheden
Hoe zijn de marktomstandigheden voor reserveren, sparen en beleggen? - Tips en tricks
Welke beleggingsoplossingen zijn er voor bewindvoerders en inkomensbeheerders?
Deze training wordt mede gebouwd op basis van praktijkvoorbeelden die de cursisten van tevoren aanleveren. Een format hiervoor krijg je toegestuurd.
